Ещё немного о мошенничестве

Уверены, хоть раз в жизни каждый попадался на уловки мошенников. Либо переводил деньги не тем людям, либо же деньги сами собой утекали не в те руки. Может вас не предупреждали о подписке, которая списывала с карты деньги на неизвестный сервис? В общем, мошенничество процветает, и это большая проблема, с которой нужно бороться. Поэтому на данный момент введён закон, по которому банки обязаны приостанавливать подозрительные операции, иначе будут вынуждены возместить средства.

Как это работает? При совершении подозрительной операции, банк должен приостановить её и уточнить у клиента о добровольности данного действия. Или же заморозить её на два дня, если транзакция между счетами физлиц явно мошенническая. Потому что статистически за это время человек осознаёт мошенничество, если таковое имеет место быть. Если банк не выполняет данные действия, то обязан возместить клиенту причинённый невнимательностью ущерб.

Что считается «подозрительной» операцией и за что вам смогут компенсировать средства?

  1. Нетипичные транзакции. Такие операции автоматически подозреваются в мошенничестве. Например, если клиент переводит крупную сумму денег за раз среди ночи. Согласитесь, это странно, если картой раньше пользовались, например, только для оплаты?
  2. Перевод физлицу, чей счёт находится в базе Центробанка. В этом случае, банк обязан заморозить операцию на два дня. Если по истечению этого срока клиент не отказался от транзакции, то средства будут переведены, но тогда банк не несёт ответственности за совершение операции.

Данные действия направлены на снижение количества успешных хищений средств. То, что у банков появилась обязанность возмещать средства, мотивирует их улучшать свой принцип работы, чтобы обезопасить средства своих клиентов. Конечно, на тот тип мошенничества, который основан на принципах социальной инженерии, данный закон не распространяется. То есть, если вы перевели деньги человеку, который представился вам племянником, который попал в беду, вам средства, к сожалению, не вернут. Но уже радует сам факт того, что вы можете меньше переживать о том, что однажды ночью с вас спишут крупную сумму денег просто потому что кто-то украл данные вашей карты.

А у вас есть советы как не попасться на удочку мошенников, которые используют принципы социальной инженерии? Или может есть интересные случаи из жизни, связанные с мошенничеством? Чем больше о таком слышат, тем меньше вероятность попасться. Предупреждён– значит вооружён.