В связи с тем, что в последнее время участились случаи перехода в государственную собственность имущества, приобретённого незаконным путём или с помощью незаконных доходов, Банк России рекомендует банкам аккуратее выдавать должностным или связанным с ними лицам кредиты под залог недвижимости. Ведь без тщательной проверки такого имущества не может быть уверенности в том, что оно не перейдёт государству, а, следственно, кредит станет необеспеченным, а в таком случае банк рискует остаться и вовсе ни с чем.
Чтобы минимизировать гипотетические потери, ЦБ рекомендовал банкам разработать и применять специальные меры проверки и контроля.
Рекомендации:
- получать больше информации о заёмщике
- устанавливать является ли он должностным лицом (или связан ли с должностным лицом)
- каким образом и на какие средства было приобретено имущество
- с каких средств оплачивается такое жильё, если оно приобретено в ипотеку
